Erhält ein naher Angehöriger Forderungen von Pflichtteilsberechtigten, herrscht oft Ratlosigkeit: Muss jede Summe sofort gezahlt werden? Nicht unbedingt. Das Gesetz bietet Erben verschiedene Verteidigungsmöglichkeiten, um Ansprüche dem Grunde nach zu prüfen oder der Höhe nach zu reduzieren.
Den Pflichtteil strategisch prüfen: Einwände im Überblick
Wenn Sie als Erbe mit Pflichtteilsforderungen konfrontiert werden, sollten Sie nicht voreilig agieren. Es gilt, zwischen der Vermeidung (vor dem Erbfall) und der Abwehr (nach dem Erbfall) zu unterscheiden. Hier sind die wichtigsten Hebel zur Verteidigung:
1. Die Verjährung: Die Zeit spielt für den Erben
Ein Pflichtteilsanspruch besteht nicht ewig. Er unterliegt der dreijährigen Verjährungsfrist.
- Beginn: Die Frist startet mit dem Ende des Jahres, in dem der Berechtigte vom Erbfall und der Enterbung erfahren hat.
- Folge: Nach Ablauf dieser drei Jahre können Sie die Zahlung rechtmäßig verweigern (Leistungsverweigerungsrecht).
2. Vorempfänge und Ausgleichung: Den Zahlbetrag mindern
Oft hat der Pflichtteilsberechtigte bereits zu Lebzeiten Geschenke oder finanzielle Unterstützungen erhalten. Diese können den aktuellen Anspruch massiv mindern:
- Anrechnungsbestimmung: Hat der Erblasser bei einer Schenkung (z. B. einer Immobilie) festgelegt, dass diese auf den Pflichtteil angerechnet wird, sinkt der Zahlungsanspruch heute entsprechend.
- Gesetzliche Ausgleichung: Bestimmte Zuwendungen (z. B. Starthilfe für den Beruf) müssen nach §§ 2316, 2050 BGB unter Geschwistern oft ausgeglichen werden, was die Quote des Pflichtteils drückt.
3. Nachlassinsolvenz: Schutz des Privatvermögens
Ist der Nachlass überschuldet oder reicht das Erbe kaum aus, um den Pflichtteil zu bedienen, droht dem Erben die Haftung mit seinem eigenen Privatvermögen.
- Die Lösung: Durch einen Antrag auf Nachlassinsolvenz kann die Haftung auf die vorhandene Erbmasse begrenzt werden. Der Erbe schützt so sein eigenes Hab und Gut.
4. Verwirkung und Verzicht
In seltenen Fällen kann der Anspruch verwirkt sein. Das passiert, wenn der Berechtigte über sehr lange Zeit signalisiert hat, dass er nichts fordern wird, und der Erbe darauf vertrauen durfte (Treu und Glauben). Zudem kann ein Berechtigter nach dem Erbfall – sogar formlos – erklären, dass er auf seinen Anteil verzichtet.
5. Die „Zerstörung“ des Anspruchs: Anfechtung und Entzug
Bei schwerwiegenden Verfehlungen des Pflichtteilsberechtigten gegen den Erblasser (z. B. körperliche Angriffe oder schwere Straftaten) kann der Anspruch durch Anfechtung entfallen. Hier sind die Hürden jedoch juristisch sehr hoch.
Fazit: Agieren statt nur Reagieren
Als Erbe sind Sie nicht schutzlos. Oft lassen sich Forderungen durch eine genaue Analyse von Vorempfängen oder durch das Aufzeigen einer Nachlassüberschuldung deutlich reduzieren.
Pro-Tipp: Lassen Sie jedes Nachlassverzeichnis und jede Forderung fachmännisch prüfen. Oft stecken die entscheidenden Euro im Detail der Wertermittlung oder in vergessenen Schenkungen aus der Vergangenheit.
Sie befinden sich in einer Erbauseinandersetzung und benötigen Unterstützung bei der Abwehr von Pflichtteilsansprüchen? Wir prüfen Ihre Möglichkeiten und schützen Ihr Erbe.