Wer im Erbfall durch ein Testament oder einen Erbvertrag übergangen wurde, steht nicht automatisch mit leeren Händen da. Das deutsche Erbrecht schützt nahe Angehörige durch den sogenannten Pflichtteil. Doch wie hoch ist dieser Anspruch eigentlich, und wie setzt man ihn gegen widerstrebende Erben durch? In diesem Beitrag erfahren Sie, wie Sie Ihr Recht erfolgreich geltend machen.
Was ist der Pflichtteil und wer hat Anspruch?
Der Pflichtteil ist eine gesetzliche Mindestbeteiligung am Nachlass. Er ist ein reiner Geldanspruch – das bedeutet, Sie werden nicht Miteigentümer von Gegenständen oder Immobilien, sondern erhalten eine Zahlung vom Erben.
Wer ist pflichtteilsberechtigt?
Nicht jeder Verwandte hat diesen Anspruch. Er ist beschränkt auf:
- Die Kinder (und deren Nachkommen).
- Den Ehepartner oder eingetragenen Lebenspartner.
- Die Eltern (sofern keine Kinder vorhanden sind).
Wie berechnet sich die Höhe?
Die goldene Regel lautet: Der Pflichtteil ist genau die Hälfte des gesetzlichen Erbteils.
Rechenbeispiel: Ein verheirateter Mann verstirbt und hinterlässt eine Ehefrau (Zugewinngemeinschaft) und einen Sohn. Im Testament setzt er die Frau als Alleinerbin ein. Ohne Testament hätten Frau und Sohn jeweils 1/2 geerbt. Der Pflichtteil des Sohnes beträgt daher die Hälfte seines gesetzlichen Anteils, also 1/4 des gesamten Nachlasswertes.
Auskunftsrecht: Den Wert des Erbes ermitteln
Um Ihren Anspruch beziffern zu können, müssen Sie wissen, was überhaupt vorhanden ist. Oft halten sich Erben hier bedeckt. Das Gesetz gibt Ihnen jedoch mächtige Werkzeuge an die Hand:
- Das Nachlassverzeichnis: Der Erbe muss auf Ihre Anforderung hin eine detaillierte Liste aller Vermögenswerte und Schulden zum Todestag erstellen.
- Notarielles Verzeichnis: Bei Zweifeln können Sie verlangen, dass ein Notar das Verzeichnis erstellt. Dies bietet eine höhere Sicherheit, da der Notar eigene Nachforschungen anstellen muss.
- Wertermittlung: Besonders bei Immobilien oder Firmenbeteiligungen ist Vorsicht geboten. Sie haben das Recht, Gutachten durch Sachverständige zu verlangen, um den realen Marktwert festzustellen.
- Eidesstattliche Versicherung: Haben Sie den begründeten Verdacht, dass der Erbe unvollständige Angaben macht, muss er die Richtigkeit an Eides statt versichern. Eine Falschaussage wäre hier strafbar.
Trickser verhindern: Der Pflichtteilsergänzungsanspruch
Ein häufiges Problem: Der Verstorbene hat schon zu Lebzeiten Vermögen verschenkt, um das Erbe „leerzuräumen“. Hier greift die Pflichtteilsergänzung.
Schenkungen, die in den letzten 10 Jahren vor dem Tod getätigt wurden, werden fiktiv dem Nachlass hinzugerechnet. Dabei gilt das Abschmelzungsmodell: Pro Jahr, das zwischen der Schenkung und dem Erbfall liegt, sinkt der einzubeziehende Wert um 10 %. Nach 10 Jahren bleibt die Schenkung (meist) unberücksichtigt.
Hinweis: Bei Schenkungen an Ehepartner beginnt die 10-Jahres-Frist erst mit der Auflösung der Ehe (z. B. durch Scheidung oder Tod)
Strategie: So gehen Sie am besten vor
Die Durchsetzung eines Pflichtteils ist oft mit emotionalen und rechtlichen Hürden verbunden. So sichern Sie Ihren Erfolg:
- Schnelligkeit: Der Pflichtteil ist mit dem Erbfall sofort fällig. Beachten Sie jedoch die Verjährungsfrist von drei Jahren.
- Schriftlichkeit: Fordern Sie den Erben schriftlich zur Auskunft und später zur Zahlung auf.
- Anwaltliche Hilfe: Da die Erben die Kosten für die Auskunftserteilung tragen müssen und bei Verzug oft auch die Anwaltskosten übernehmen, ist eine frühzeitige rechtliche Begleitung meist der effizienteste Weg.